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国诚金融与银行的撕逼大战只为“跑路”做准备?

亚洲财经2018-06-13 02:11:49

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  存管保证金遭银行挪用

  作为一家主攻房地产贷款抵押的P2P平台,上海国诚金融自去年8月以来便危机不断,成为名副其实的问题平台。近日,该平台关联公司国阳财富陷入兑付危机,一则关于其资金托管银行挪用500万元保证金的消息,再次将国诚金融不合规的问题暴露出来。直到目前,国诚金融尚未完成投资者兑付工作。

  兑付问题还没有解决,国诚金融又遭遇新的问题。4月1日,国诚金融连发五条公告,对公司兑付情况和资金状况进行说明,其中一则公告中,国诚金融明确指责其保证金托管行——浙商银行私自挪用保证金达500万元。

  国诚金融的公告中表示,去年12月23日,也就是国诚金融爆发兑付危机4个月后,浙商银行主动找到国诚金融,声称可以通过技术手段,使得公司存管资金躲过法院查封。同日,浙商银行与国诚金融签订《终止资金存管业务合作协议书》,约定国诚金融在2017年1月15日前结清全部的存管标(即国诚金融所发的,资金在浙商银行存管的标的),浙商银行将保证金退还至国诚金融指定账户专用于投资人的兑付。不过在他们结清存管标后,浙商银行却“出尔反尔”拒绝履行保证金的退还义务。

  对于国诚金融的公告,4月6日浙商银行发布《关于对国诚金融发布虚假信息公告的声明》进行回应,称上述国诚金融的说法与事实情况严重不符,属于虚假信息。国诚金融根据与该行签署的存管协议存入该行的500万元风险保证金至今仍在该公司风险保证金存管账户,且该账户目前已被法院冻结。浙商银行将严格按照法律法规、法院指令及合同的相关约定进行操作。而对于国诚金融发布虚假言论的行为,浙商银行保留追究其一切责任的权利。

  4月14日,浙商银行有关负责人表示,资金冻结不假,暂时还没收到有关解冻的要求,目前也没有新的进展。据了解,浙商银行不止给国诚金融一家机构进行资金存管,目前还对接了珠宝贷、鑫合汇、票据客等30多家P2P平台。

  浙商银行并不是唯一一家和国诚金融产生纠纷的机构,上海富友支付也冻结了国诚金融账户资金共计人民币101.6万元;网银在线冻结其资金192.96万余元。

  P2P和存管银行开撕首例

  去年8月,四部委发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,规定网贷平台实行银行存管的第三方存管制度,并给出了12个月的整改期限。自此以后,各个平台都在为了这道“铁门槛”忙碌奔波。

  按理说,网贷平台要抱银行的“大腿”求存管,但近日一家网贷平台却直接和其资金存管银行隔空开撕。去年9月,因关联公司国阳财富陷入兑付危机,上海P2P平台国诚金融陷入4.5亿兑付危机,近日,国诚金融连发八条公告,对公司兑付情况和资金状况进行说明,并将其资金存管银行浙商银行推上了风口浪尖。在其中一则公告中,国诚金融明确指责其保证金托管行——浙商银行私自挪用保证金达500万元。

  不过,4月6日,浙商银行发布公告回应称,“这与事实情况严重不符,属于虚假信息。国诚金融根据与我行签署的存管协议存入我行的人民币500万元风险保证金至今仍在该公司风险保证金存管账户,且该账户目前已被法院冻结。后续,我行将严格按照法律法规、法院指令及合同的相关约定进行操作。”

  只为“跑路”做准备?

  4月14日,小编登录国诚金融的网站,网站依然可以正常打开,不过“我要投资”项下,已无标的可以投资。

  同一日中午,位于上海明凯大厦的国诚金融总部,办公室除了一名管理机房的工作人员声称自己是“临时工”之外,已经空无一人,他透露:“员工基本都离职了,可能会招人,不了解其他情况。”

  偶有几位投资人来到现场了解情况,一位投资人称其投资了20万元,本息总计28万左右,目前仅拿到8万,也已经无法登录个人账户了。

  国诚金融亦是上海互联网金融行业协会理事单位,上海互金协会方面表示协会协会尝试约谈国诚金融高管,不过一直无法取得联系。

  总结:在小编看来,这件事只会让人觉得人心险恶,国诚金融居然利用浙商银行来转移大家的视线,从目前情况来看,国诚金融可能已经跑路,公司人去楼空,高管都已失联,只是投资人的钱又该找谁呢?

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